基金交易中的第一步是什么？基金交易有哪些步驟？

基金投資的第一步是什么？有的人會回答：“開戶”，當然，這也沒錯，但是基金實際操作中的第一步是什么呢？

基金投資，理念要走在操作前面，先拿兩個問題問問自己：第一，你能投資多少時間？第二，你有沒有做過風險承受能力的測評，測評是多少分？

然后我們才可以開始具體的步驟。

投資周期的問題解決了你的基金策略可以是什么風格。

如果你的投資周期可以達到20年以上，比如說儲備養老金，這個周期比較長，你可以選擇激進一點的基金，比如全部配置股票型基金，但是要注意分散投資，比如說選擇不同基金公司，投資不同板塊的基金，相關性越小越好。

如果投資周期是10年以上，比如儲備教育金，你可以稍微穩健一點，70%的股票基金加上30%的指數型、債券型基金。

如果投資周期更短，大概四五年，投資風格就要偏保守了，股票基金所占的比例要更小，起碼要保證其他穩健類別的基金占比40%以上。

然后再結合風險承受能力進行評估，如果你是一個完全保守型的投資者，哪怕你的投資周期有二三十年，你也不能選擇激進的投資組合，你的風險承受能力決定了你對短期內波動的態度，心態不穩，也不可能堅持長期投資。

接下來就是選基金了，盡量選擇那些有較多歷史數據參考的，被專業機構評估過的基金。

基本上到這里整個投資計劃就差不多完成了，做基金投資從來不是一支基金單槍匹馬的戰斗，而是一個基金組合的團戰，之后每一次策略的調整一定要從整體的情況去看。

來源：希財網