如何判斷一只基金真正的風險？判斷基金的風險和類別

在投資基金的過程過程中，風險永遠是放在第一位的，與自身風險承受能力相匹配的基金，才是最合適的基金，如果有人給你了一支基金，首先你得要知道如何快速分辨這支基金的風險程度和類別。

從基金名字判斷

一支基金的名字基本上就涵蓋了一支基金的大致情況。

從基金的大分類上，如果基金的名字包含混合，那么，這支基金大概率就是一支混合基金，名字中帶了股票，那就可能是股票基金或者混合基金，如果是同時帶有兩個詞，那就是都會參與到。如果是謹慎保守型的投資者，就可以盡量避免這類基金。

“靈活配置”，現在靈活配置類的基金越來越多，主要是由于其資產配置靈活性比較強，這類基金，也不是穩健保守型投資者的首選，這類基金會隨時根據市場情況調整股票的倉位，并且，靈活配置類基金的調倉率一般都比較高，甚至比混合型基金還要更高一些。

“上證50”，“滬深300”“創業板”，一般帶有這類字眼的都是屬于指數基金，這類基金主要是跟蹤指數的變化，投資目標是減小投資誤差，追求跟指數達到一樣的漲跌水平。這類基金相對來說風險系數更低，如果是這類基金名稱中加了“增強”，那么其風險等級就會提高一些，增強的意思簡單理解就是漲的時候可能比指數漲的更好，跌的時候也會比指數跌的更慘。

“貨幣”，很明顯，這一類就是屬于貨幣基金了，有些貨幣基金的名字中會加一些“某某利”之類的字眼，跟銀行理財產品的名字非常像。要注意區分。

如果基金的名稱中包含“穩健”“增值”“絕對收益”，那么，這類基金一般風險系數比較低，波動性比較小，通過名字可以對基金的風險和類別做初步判定。

從基金持倉判斷

想要了解一只基金真正的風險，我們可以從基金的持倉去看，因為市場是實時變化的，基金經理可能會根據市場情況調整策略，從而發生投資風格漂移的情況，就是實施的投資策略和最初設定不一致的情況。但是通過基金的持倉我們是可以判斷出基金的真正的風險的。

基金的風險主要通過基金持倉股票的比例判斷，如果某只基金資產配置70%是股票，那么這是一支混合型基金，如果是風險厭惡型的投資者就要避免。

基金的股票持倉比例達到90%以上的，風險系數就非常高了。

如果基金的債券持倉比例比較高，或者說幾乎都是投資債券的，那么這只基金就是一支債券型或者偏債型金。基金的波動不會特別大，只要不是特別保守的投資者是可以考慮的。

這里還有一種特殊情況，就是某類資產的持倉比例達到120%或者是超過100%的。可能就是加了杠桿的基金，也就是基金對外融資進行投資，杠桿的加入會提高基金的波動性。

來源：希財網