什么是銀行供應鏈融資？供應鏈金融到底是什么

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1，供應鏈金融到底是什么

企業供應鏈金融就是銀行將核心企業與上下游企業聯系在一起提供靈活的金融產品和服務的一種模式,能促成資金流、信息流、物流同步流通，主要的模式有應收賬款存貨質押融資、訂單融資，保理，票據，預付賬款融資等，瑞通供應鏈金融為上下游企業提供更多解決周轉困難的窘境，實現商流、物流、資金流、信息流的交互式在線運轉，最大限度地發揮各方的協作。在不同業務場景下為各行業提供線上的供應鏈金融解決方案。當下是供應鏈金融爆發的前夜，政策導向，企業供應鏈金融發展會更快一種針對中小企業的新型融資模式，將資金流有效整合到供應鏈管理的過程中，既為供應鏈各環節企業提供貿易資金服務，又為供應鏈弱勢企業提供新型企業融資服務，以核心客戶為依托，以真實貿易背景為前提，運用自償性貿易融資方式。供應鏈金融的基礎融資是通過對供應鏈企業客戶墊付采購款以及提前釋放貨權的賒銷方式來進行融資，一般以供應鏈全鏈條為整體進行融資，因此瑞通供應鏈金融對上下游關聯度要求較高，此時，可以通過供應鏈企業作為融資平臺進行融資，突顯供應鏈模式的優勢。另外，與傳統融資模式更大的區別還在于信息的流轉，傳統貿易上下游關聯度低，信息片段化，而供應鏈金融則全鏈條信息透明，實現上下游信息連貫。希望能有幫助，謝謝供應鏈金融本質是基于對供應鏈結構特點、交易細節的把握，借助核心企業的信用實力或單筆交易的自償程度與貨物流通價值，對供應鏈單個企業或上下游多個企業提供全面金融服務。

2，什么是供應鏈融資

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3，供應鏈金融指什么

供應鏈金融是指銀行圍繞著某條產業鏈的核心企業，去管理該企業的上下游中小企業的資金流，把這些企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過各種渠道立體的去獲取相關有用的信息，去控制整體風險。這個整個的過程所體現出來的金融服務就是供應鏈金融。一個發展成龐大規模的企業，不可避免的會形成一條產業鏈，這條產業鏈圍繞著這個企業形成龐大的產業生態，聚集著許多中小企業。這個企業就是整條產業鏈的核心企業。銀行通過這個核心企業去把控整條產業鏈的中小企業，以此將風險控制在可接受的程度之內，盡量將風險控制到最低，這就是供應鏈金融的核心理念。供應鏈金融是一種創新的金融服務，通過這種新型的金融服務，既能有效改變中小企業融資難的窘境，又能使銀行延伸出更多的金融服務，使銀行的業務和服務能向更廣的方向發展，在這個過程中銀行和企業能取得雙贏效果。供應鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。應答時間：2021-11-22，最新業務變化請以平安銀行官網公布為準。二、供應鏈金融是什么？ 供應鏈金融是指金融機構（如商業銀行、互聯網金融平臺）對供應鏈內部的交易結構進行分析的基礎上，引入核心企業、第三方企業（如物流公司）等新的風險控制變量，對供應鏈的不同節點提供封閉的授信等綜合金融服務。供應鏈金融是什么意思？供應鏈金融是銀行圍繞核心企業，管理上下游中小企業的資金流和物流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈企業整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。供應鏈金融（SupplyChainFinance），SCF，是商業銀行信貸業務的一個專業領域（銀行層面），也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道（企業層面）。指銀行向客戶（核心企業）提供融資和其他結算、理財服務，同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利，或者向其分銷商提供預付款代付及存貨融資服務。（簡單地說，就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。）以上定義與傳統的保理業務及貨押業務（動產及貨權抵/質押授信）非常接近。但有明顯區別，即保理和貨押只是簡單的貿易融資產品，而供應鏈金融是核心企業與銀行間達成的，一種面向供應鏈所有成員企業的系統性融資安排。本條內容來源于：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》

4，供應鏈融資是什么和普通的融資有何區別供應鏈融資的優勢是什么

供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基于貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資與傳統的融資業務的不同：本質不同。供應鏈融資的本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變，傳統的融資業務的本質從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金。供應鏈融資的優點：1、不僅僅讓中小企業能夠實惠，鏈條中的核心企業也可以獲得業務和資金管理方面的支持，從而提升供應鏈整體質量和穩固程度，最后形成銀行與供應鏈成員的多方共贏局面。2、供應鏈融資不僅有利于解決配套企業融資難的問題，還促進了金融與實業的有效互動，使銀行或金融機構跳出單個企業的局限，從關注靜態轉向企業經營的動態跟蹤，從根本上改變銀行或金融機構的觀察視野、思維脈絡、信貸文化和發展戰略。3、對于核心企業來說，則可以借助銀行的供應鏈融資為供應商提供增值服務，使資金流比較有規律，減少支付壓力。同時也擴大了自身的生產和銷售，而且可以壓縮自身融資，增加資金管理效率。供應鏈融資的原理：1、先理順供應鏈上相關企業的信息流、資金流和物流；2、銀行和金融機構根據穩定、可監管的應收、應付賬款信息及現金流，將銀行或金融機構的資金流與企業的物流、信息流進行信息整合；3、然后由銀行或金融機構向企業提供融資、結算服務等一體化的綜合業務服務；4、物流、資金流和信息流的統一管理與協調，使參與者，包括供應鏈環節的各個企業以及銀行或金融機構分得屬于自己的“奶酪”，從而進一步提高供應鏈管理效率。同時倉儲物流公司通過對物資的直接控制可幫助金融機構減少信用風險。擴展資料：有關供應鏈融資的新聞：CITE 2019區塊鏈創新成果評選結果在第七屆中國電子信息博覽會(CITE 2019)上公布，騰訊云區塊鏈供應鏈金融(倉單質押)解決方案獲評“CITE2019區塊鏈優秀解決方案”。該方案將騰訊云區塊鏈技術與倉單質押融資場景充分融合，結合智能倉儲、智慧物聯網、人工智能、大數據分析等技術能力，有效解決傳統倉單質押融資過程中的身份信任、風險管控以及效率低下等問題。參考資料：百度百科——供應鏈融資

5，什么是供應鏈融資模式

為了化解供應鏈上中小企業的信貸困境，結合中小企業運營管理周期的特點，國內某股份制銀行以供應鏈金融為中小企業分別設計了基于存貨的動產質押模式、基于應收賬款的融資模式以及基于預付賬款的保兌倉融資模式。死活轉換 動產質押模式動產質押是以借款人的自有貨物作為質押物，向借款人發放授信貸款的業務。該模式是以動產質押貸款的方式，即中小企業將自己的存貨、倉單、商品合格證等動產質押給銀行，而后取得貸款。隨著市場競爭和客戶需求的發展，動產質押業務也相應有所發展，創新出了動態動產質押業務。跟靜態動產質押業務相比，其借款企業可以隨意提取或更換其已質押給商業銀行的貨物，只要存貨的價值不低于核定的一個最低價值控制線。動產質押模式將“死”物資或權利憑證向“活”的資產轉換，加速動產的流動，緩解了中小企業的現金流短缺的壓力，解決了中小企業流動資金的不足，提高了中小企業的運營能力。動產質物雖具有很大的流動性，風險比較大，但銀行跟核心企業簽定回購協議，以及與第三方物流公司的合作，可以有效降低信貸風險。質押擔保 應收賬款融資模式應收賬款融資模式，是指中小企業以其對供應鏈上核心大企業的應收賬款單據憑證作為質押擔保物，向銀行申請期限不超過應收賬款賬齡的短期貸款，由銀行為處于供應鏈上游的中小企業提供融資的方式。應收賬款融資模式是以企業之間的貿易合同為基礎，依據貸款企業產品在市場上的被接受程度和產品盈利情況、下游企業的還款能力、交易風險以及整個供應程中加強應收賬款管理。例如實施應收賬款的追蹤分析，加強應收賬款的日常管理；建立客戶資信管理機制（如果客戶達不到信用標準，就不能享受企業的信用或只能享受較低的信用優惠），建立完善的應收賬款管理制度；建立應收賬款控制機制，加強應收賬款的風險管理（企業應將每月[季度]末應收賬款余額控制在全年主營業務收入的2%以內），強化應收賬款的審批控制；建立科學合理的催收機制，加強應收賬款的回收等。鏈的運作狀況進行風險評估，而并非只針對中小企業自身財務狀況進行風險評估。在該模式中，作為債務企業的核心大企業，由于具有較好的資信實力，并且與銀行之間存在長期穩定的信貸關系，因而在為中小企業融資的過程中起著反擔保的作用。一旦中小企業無法償還貸款，其也要承擔相應的償還責任，從而降低了銀行的貸款風險。同時，在這種約束機制的作用下，供應鏈上的中小企業為了樹立良好的信用形象，維系與大企業之間長期的貿易合作關系，會盡量按期償還銀行貸款，避免了逃廢銀行貸款現象的發生，也降低了銀行的貸款風險。“廠商銀” 保兌倉融資模式保兌倉融資模式也稱 “廠商銀”業務，是基于上下游和商品提貨權的一種供應鏈金融業務。該業務主要是通過生產商、經銷商、倉庫和銀行四方簽署合作協議而開展的特定業務模式，即銀行以出于控制中小企業的目的而向其上游核心企業購買的有關商品的提貨權為手段，為經銷商提供融資授信，并對應其銷售回款的金額逐筆釋放貨物的貨權。銀行承兌匯票是該模式下的主要銀行產品和金融工具。此模式下，銀行在授信前期要求企業提供一定比例的保證金，授信后期對銷售回款進行封閉管理；上游核心企業為了進一步擴大銷售和穩定下游，多會以自身的資信或實力為下游提供擔保和回購；而第三方物流企業則負有對貨物的監管和承兌擔保等義務。這些因素保證了錢款與貨權的一一對應，從而使銀行貸款的風險大為降低。這種業務模式，實現了融資企業的杠桿采購和供應商的批量銷售，為處于供應鏈結點上的中小企業提供了融資便利，有效解決了其全額購貨的資金困境。

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