理財產品的營銷策略(理財產品的營銷策略分析)

最近，小編發現不少網友在網上搜索理財產品的營銷策略(理財產品的營銷策略分析)這類內容，所以小編也是為此幫大家整理出了下面這些相關的內容，不妨和小編一起看看吧？

理財產品的營銷策略

1.要做到對自己的產品和公司相當熟悉，打起才會給客戶一種專業的感覺。

2.不斷積累經驗,總結失敗的原因，不斷提高自己的語言技巧.。

3.具有良好表達和溝通能力的服務形人才，溝通不僅包括口頭和書面，同時還包括非語言溝通。

4.除了整理研究部門相關的成果主動提供給客戶以外，最好還要有自己的一個主攻方向。

5.最重要的是為客戶提供更優質更個性專業化的服務，同時也間接為公司創造更多的現實利潤。

6.做好風險教育工作，幫助其做足理性投資，不追求盲目的高回報，盡量避免重大虧損。

7.從投資理財的角度出發，盡量搞好公共關系，提高研究水平，投機與套利相結合等多種交易方式。

理財產品的營銷策略分析

開始做這一行都會都會遇到這個問題的；首先肯定要熟悉自己的理財產品，其次要找到適合的人群；

1、要自信，自信能感染身邊的人。

2、態度謙遜，積極跟目標客戶溝通，可以拉拉家常。

3、著重突出自己理財產品的優勢 總之一定要讓客戶留下印象，銷售成功一般都是在2次以及更多次的交流談判中成功的，銷售理財是無形之物比銷售有形的東西更具挑戰。銷售就是推銷自己，金融理財更是如此。

理財產品營銷策略基本內容

結合我的實際經驗來談一下，我處在二線省會城市中，分享一些實際經驗和方法供您參考。

一、關于金融理財銷售如何入手的問題：

一定要遵循把合適的產品推介給客戶原則，也就是客戶的風險承受能力要和產品的風險等級相匹配，個人不贊成通過營銷技巧來錯配產品和客戶，潛在的風險是巨大的。

如果客戶對于風險的承受能力處于保本和基本保本的承受范圍內，也就是銀行或者證券公司風險評級的R1至R5中的R1和R2評級，對應的理財產品適合的有貨幣基金、國債逆回購，債券型基金、定期固定收益理財等等，這些客戶中小部分有淘寶余額寶和銀行類似于朝朝盈類理財產品的投資經驗，但是利率很低，基本上處于年化2.5%以下收益，其他理財產品知道的很少。他們的需求很簡單也很統一，就是想讓手中的資金在安全的前提下得到盡可能高的收益。這種情況下，我經常使用一句話來營銷他們，會得到很好的效果，我會告訴他們“現在的理財產品是人人都在參與的一種有效的資金管理方法，您現在在工作，可能覺得要加一級工資很難，但是完全可以通過理財的方式來達到。”然后會給客戶算一筆賬，以10萬元為基數，告訴客戶如果參與目前市場上普遍的銀行理財產品，收益率在4-4.5%收益之間，那么一年得到的收益就是10000*4%=4000元，折合一個月就是4000/12=333元。相當于一個月給自己工資漲300塊。您目前的賬戶有20萬、30萬的話。。。以此類推。上班族對于工資是最敏感的，基本上說道這一點，客戶的理財產品就會有很大的機會銷售成功。如果客戶屬于高凈值人群，那么我會從資產保值增值，對抗通貨膨脹，貨幣貶值的角度來說明當前參與金融理財產品的重要性。

如果客戶對于風險的承受能力在R3-R5的水平，那么可供選擇的理財產品將會很多，信托，資管，股票基金，指數基金，債券類，股票都可以配置給客戶。為客戶推介配置風險類理財產品時候，我會反復強調一個理念，要想獲得潛在的高收益就一定要承擔潛在的高風險，我會首先告訴客戶具體某一類投資品種的風險在哪里，比如信托的底層資產如何識別和選擇優質政信類項目更好，規避地產和應收賬款類融資項目。指數基金會告訴客戶近十年的股票市場整體走勢以及指數歷史平均年化收益率。只要我們能夠充分的給客戶揭示理財產品的風險所在，客戶會自行做出選擇購買與否，千萬不要因為某產品有風險就懼怕給客戶推介，充分的揭示風險告知客戶才是對客戶的負責，客戶也才能夠感受到我們的真誠和專業， 才能有效的促成產品銷售獲得業績。

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