收益率的回撤怎么算？你的投資收益率能承受多大的回撤？

收益率的回撤怎么算？你的投資收益率能承受多大的回撤？

收益率回撤的計算

投資的收益率回撤衡量的是投資價值的下降幅度。它計算為投資組合或特定投資在一段時期內從其峰值下降的百分比。公式如下：

回撤率 =（最高值 - 最低值）/ 最高值

舉個例子，如果某項投資在一年內從 100 美元上漲到 120 美元（漲幅為 20%），然后回落到 90 美元（跌幅為 25%），則其回撤率為：

回撤率 = (120 - 90) / 120 = 25%

可承受的回撤率

確定你能承受多大的收益率回撤是了解你的風險承受能力的關鍵。這取決于你的個人財務狀況、投資目標和時間范圍。一般來說，以下因素會影響你可承受的回撤率：

風險承受能力：你容忍損失多少錢的能力。年齡、財務狀況和投資時間范圍都是影響風險承受能力的因素。

投資目標：你的投資目標為你的可承受回撤率設定了限制。例如，如果你正在為退休儲蓄，你可能無法承受超過 10-15% 的回撤率。

時間范圍：如果你有很長的投資時間范圍，你更有可能承受更大的回撤，因為市場有足夠的時間從下跌中恢復。

確定可承受回撤率的步驟

1. 評估你的風險承受能力：考慮你的年齡、收入、債務和投資經驗。

2. 確定你的投資目標：你是為了增長、收入還是保本而投資？

3. 考慮你的時間范圍：你是長線投資者還是短期投資者？

4. 研究歷史市場數據：了解市場在歷史上的波動情況，以評估你可能承受的潛在回撤。

結論

了解收益率回撤和你的可承受回撤率至關重要。通過仔細評估你的個人情況和投資目標，你可以做出明智的投資決策，在你的投資組合中管理風險。