上次給大家分享了,最近三年收益率排名靠前的5只基金。在文章下面有收到朋友留言,說怎么沒有招商中證白酒這只基金呢?確實最近這3年,招商中證白酒這只基金的收益率是非常高的。但是,這是一只指數基金,我沒有統計在內。
因為指數基金,和主動管理型基金不同。指數基金是采用的是被動投資方法,而主動管理型基金主要靠基金公司和基金經理的投資能力。指數基金只需要跟蹤,對應指數的變化而變化就可以了。從管理難度上來說,指數基金的難度會低很多。所以,我是把指數基金和主動管理型基金分開看待的。既然上次和大家分享的是主動管理型基金,那這次就來和大家分享指數基金吧。
最近三年,收益率排名最好的指數基金,就是這位朋友提到的:招商中證白酒指數,這只基金在過去的三年,獲得了225%的收益率。這個收益率,領先于絕大部分的主動管理型基金。它跟蹤的指數是中證白酒指數。另外還是有一只跟蹤中證酒指數的基金:鵬華中證酒指數。這只基金在過去的3年也取得了224%的收益率。這兩只基金,一個是白酒指數,一個是酒指數,一個是只投資白酒企業,一個是投資所有的酒企業。雖然持倉有所不同,不過就好像兩兄弟一樣,我還是把它們看成一類的指數。過去三年表現最好的,就是這類“酒”指數了。
除去“酒”指數,收益率最好的指數,就是食品飲料行業的指數了。首先看國泰國證食品飲料行業指數,這只基金在過去的三年,取得了169%的收益率。另外還有一只,天弘中證食品飲料指數,這只基金最近三年,取得了163%的收益率。這兩個指數,都是食品飲料指數,只是一個是國證系列的,一個是中證系列的,就好像兩姊妹一樣。雖然持倉股票的比例還有有一些差別,但是我還是把它們看成一類指數。
再然后就是中證主要消費指數了。我們可以看看,匯添富中證主要消費ETF聯接,這只基金最近三年的收益率為134%。看了一下它的股票持倉,也是有不少白酒行業的公司。其實我們前面所說的三類指數,雖然名字不同,但是主要的投資都是白酒行業的股票。正是因為有投資白酒行業的公司,才獲得了這么好的收益率。
接下來的指數,終于不是白酒行業的指數了。那就是生物醫藥行業的指數,比如說招商國證生物醫藥行業指數,過去三年取得了127%的收益率。易方達中證萬得生物科技指數,最近三年取得了120%的收益率。匯添富中證生物科技指數,最近三年取得了118%的收益率。華寶中證醫療指數,最近三年取得了117%的收益率。廣發中證醫療指數,最近三年取得了114%的收益率。以上這些指數,都是和醫療、醫藥有關的行業指數。
再往后面,就是一些指數增強基金了。不過指數增強基金,雖然名義上是指數基金,但是會有一些人為的調整,所以并不是純粹的指數基金。當然,有的調整得好的,那么收益率會有增加。但是也有可能調得不好,那么收益率可能反而會降低。所以,我們這類就不考慮這類的指數增強基金。
由此可見,最近這三年,表現最好的指數基金,還是白酒、食品飲料、消費,還有有生物醫藥、醫療這些行業的指數基金。這也和我們前面總結的主動管理型基金一樣,收益好的主動管理型基金,也是投資白酒和醫療這些行業的。





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