基金定投的贖回費怎么算？基金定投的收益率怎么計算的？

基金的交易費用我們都知道，包含基金的申購費（新基金是認購費），贖回費，管理費、托管費，這些費用都是以基金的交易量為基礎計算的。

如果是一次性買入的話非常好計算，根據基金的交易規則，對號入座就可以了，如果是基金定投呢？

大部分人基金定投是定投一段時間之后一次性贖回，所以，相當于基金的定投相當于是分批買入，一次性贖回，每次定投買入的時候基金價格都是不一樣的，一次性贖回的時候，基金的贖回費用要怎么計算呢？

基金贖回費的計算是我們在基金交易中必須要掌握的基礎知識，我們一起來了解下。

買入價格的確定

在交易日下午3點前買入，都是按照當天的收盤價格計算凈值。超過下午3點的，按照下一個交易日計算。比如今天周五，你在下午2點半買入，晚上10點左右更新凈值，這個就是你買入的價格了。如果是在周五下午3點半買入的，就要按照下周一的基金凈值計算買入價格。

基金當天的凈值在當天交易時間是沒辦法確定的，你在2點半買的時候看到的單位凈值是昨天的。但是你可以通過當天3點收盤前指數的漲跌大體得出判斷。所以為什么說當天下跌的時候買，如果第二天漲了你就賺了。

為什么基金公司不直接公布凈值呢？

最直接的原因就是3點股票收盤了，基金公司要根據個股的收盤價再對凈值進行計算，然后再交由托管銀行復核，必須到雙方數據完全對的上才算完工。

最后，基金公司還要對基金的持倉，市值等數據進行風險核查，最后才會更新凈值。所以基金的凈值一般在晚上9，10點鐘左右更新，還有晚一點的會到第二天更新。

如果是場內基金就不存在這個問題，因為場內價格實時刷新，以實時價格成交。這里不討論場內基金的情況。

定投價格的計算

在基金定投中，每次買的價格肯定都不一樣，要怎么計算成本呢？

基金的價格是按均價計算的，系統會自動為你計算出平均成本，會顯示你的持有收益，持有收益率等數據份額則是先進先出。

贖回費用的計算

份額先進先出說的就是分批買入的基金怎么計算費用。

我們知道大部分基金持有2年以上免除贖回費，那么具體計算呢？比如你在2018年10月21號買入第一筆基金，之后每個月定投，那么到今天2020年10月21號買入的那筆就可以免除贖回費了。接下來7月1號定投的那筆還不夠兩年，就要按照時間段收取贖回費用了，依次類推。如果是小于7天就會收取1.5%的贖回費用，這也就是為什么基金不要短期內頻繁交易的原因。短期交易的成本費用還是不少的。

以上就是關于基金定投價格、贖回費等方面的內容，希望對你有所幫助。

來源：希財網