權益類基金組合怎么選？如何評價基金組合？

什么是權益類的基金組合？權益類的基金組合就是由權益型基金構建起來的基金組合，具有積極進取的特點，因為配置的是權益類的資產，所以權益基金組合整體風險系數高，收益高，組合波動率大，通過積極主動的方式獲取市場超額收益，在資產規劃當中，這一部分配置的資金比例不易過高，利用家庭資產標準普爾圖當中占比10%—20%的閑置資金部分用來投資。哪怕是組合有了較大面積的虧損也不至于影響到日程生活，才能夠保持理性投資，理智決策。

對于挑選權益類的基金組合，其實就和挑選權益基金一樣，重在對管理人的選擇。因為產品的表現大部分取決于管理人的擇時能力，選證能力，資產配置能力、靈活調倉能力等等。所以，在挑選權益類基金組合的過程中，我們著重對基金組合主理人的考察。

第一，主理人的投資理念和投資策略

要考慮的第一個點就是基金組合主理人的投資理念是否和自己大體一致，如果雙方投資理念差距很大，就很難有認同感，在投資的過程中會產生信任危機，遇到組合調整的時候就難以做到跟著主理人的步伐走，組合投資難以堅持，如果投資者和主理人的投資理念是相契合的，那么投資的過程也會更愉快，去研究主理人的投資體系是如何獲取市場超額收益的，也能夠學到更多知識。投資策略和投資風格方面也是一樣的，是偏向于價值型還是成長型，是靈活調倉高換手率去追隨市場，還是堅持長期持有，主理人一般具有更專業的能力，如果主理人是高換手率跟隨市場的風格，對于投資者來著，追蹤起來會有一定的難度。

第二，主理人的運作能力

基金組合主理人的運作能力就涉及到選擇基金的能力，能否在同樣主題和相同行業中，選擇到最優的基金。還有在組合的運作過程中的主理人調倉的能力，可以通過歷史調倉記錄進行查看。還有主理人的資產配置能力，如果是權益類的基金組合，配置其他類資產的比例會很低，但是當市場風險來臨的時候，靈活降低權益類資產而增加其他大類資產比如債券來降低波動率可能是更合適的選擇。

第三，基金組合的整體情況

考察基金組合本身主要是基金組合的成立時間、歷史收益、最大回撤等。盡量挑選成立時間比較長的基金組合，經得起時間和市場的檢驗的基金組合才是好的基金組合，一般盡量選成立時間在3年以上的組合。雖然說歷史收益不能代表未來業績，但是是很好的參考。然后就是最大回撤的情況，如果整個組合的波動率太高，可能要考慮是否在自己的風險承受范圍內。相差太大就要謹慎選擇了。

來源：希財網