基金的收益是從哪一天開始計算的？基金計算收益和股票有什么不一樣？

在股票的交易里面，如果在這一時刻的價位買入股票，那么這個價位就是你股票的成本價，在此價位上的上漲或者是下跌就是你盈利或者虧損的部分，如果是基金呢？是不是說今天買了基金，今天的基金凈值上漲了，就開始賺錢了呢？我們來了解一下基金的收益的計算。

在了解基金的交易規則之前，我們要先了解基金的凈值這個概念，基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。所以，基金凈值就是基金的價格，基金每天只有一個凈值，并且是在休市之后公布。

基金的交易和股票的交易不一樣，股票的價格是實時波動的，在什么時刻買入，那個時刻的價格就是你的成本價，而普通的開放式基金每天只公布一個基金凈值，不管你在交易時間內什么時候買入的，都是這個基金凈值。基金申購就相當于是買入基金的份額，只有當基金份額確認的時候，基金才開始計算收益，如果是當天購買基金，一般到第二個交易日確定基金份額，也就是說當天提交申購的申請之后，要下一個交易日起開始計算基金的收益，而客戶需要在第三個交易日才能查詢持倉收益，但是收益的計算日期仍然是第二個交易日。

也就是說，在基金申購的當天，不論當天基金的凈值漲跌幅有多大，都不會影響到投資者的盈利和虧損，但是會影響到投資者的持倉成本。

對于股票基金、混合基金、債券基金等，還有一個重要的時間點，就是下午三點，假設你是在當天下午三點前申購基金成功的，那么在第二個交易日（注意是交易日，在自然日里面，如果遇到節假日順延）確認基金申購的份額，并開始計算盈虧，在第三個交易日就可以開始查看持倉。如果是下午三點之后申購的基金，這時候市場已經休市了，雖然資金已經劃走，但是也等同于是第二個交易日申購的，并且第三個交易日的時候確認基金的份額。如果是新基金認購的話，基金計算盈虧的日期就是從基金的成立日期開始算。

對于貨幣基金等非凈值品種，如果是遇到節假夕的情況，假設在申購當天下午三點前申購成功，第二天是非交易日，第三天才是交易日，那么要到第三天的時候才能確認基金份額，也就是第三天的時候才能開始計算收益，如果是已經持有基金，在當天下午三點前操作贖回成功，第二天是非交易日，第三天是交易日，那么，也要到第三天的時候才能確認贖回的份額，但是在非交易日那一天仍然能夠享受收益。

來源：希財網