基金轉換是按當天的凈值嗎？基金轉換凈值算哪天

在很多基金交易平臺上，持有的基金產品除了支持賣出外，還支持轉換，即無需贖回即可直接轉換成其他基金產品份額。不同基金產品在同一時間的單位凈值是不相同的，那么基金轉換是按當天的凈值嗎？

一、基金轉換是按當天的凈值嗎

基金轉換是按T日凈值計算的，即T日提交基金轉換申請，無論是轉入基金還是轉出基金，均按T日凈值來確認。基金轉換確認時間為T+2日。

T日是指不包含周末和法定節假日在內的交易日，且轉換操作時間需在當日的15:00前，否則將視為下一個交易日。

例如：某投資者在12月30日15:00前申請將持有的股票型基金轉換為債券型基金，那么股票型基金和債券型基金均按12月30日凈值進行計算。如果在12月30日15:00后申請轉換，則按12月31日凈值進行計算。

需要注意的是，基金轉換和基金贖回一樣，采用"未知價"原則交易，即T日單位凈值在提交轉換申請時是未知的，基金公司需要等到當日收市后才會公布凈值。

二、基金轉換手續費

基金轉換過程中是要收取一定手續費的，包括轉出基金的贖回費和轉入基金的申購費差額。例如投資者申請將一只債券型基金轉換為股票型基金，債券型基金的申購費為0.06%，而股票型基金的申購費為0.15%，那么轉換時除了要承擔債券型基金的贖回費外，還需承擔0.09%（0.15-0.06%）的申購費差額。

以上關于基金轉換是按當天的凈值嗎的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

來源：希財網