基金市值和凈值有什么區別？為什么和贖回資金不一樣

在基金投資中，基金投資預期收益通常是根據基金買入時凈值和贖回時凈值的差額來計算的，但很多投資者也注意到，在基金產品信息中心還有基金市值這個概念，那么基金市值和凈值有什么區別呢？

一、基金市值和凈值有什么區別

基金凈值是指單位基金份額的價格，即一份基金值多少錢。基金是按份額進行結算的，一只基金會由許多基金份額組成，那么基金市值就是就是所持有基金份額的總價值，計算公式為：市值=持有基金份額*基金凈值。

例如基金分為了1000份，當日基金凈值為1.02，那么基金市值就等于1000*1.02=1020元。反之也可以用基金當前市值除以基金份額，得出基金凈值。

二、基金市值為什么和贖回資金不一樣

基金市值代表投資者所持有的基金總價值，表面上看基金市值應該與基金贖回資金是一樣的，但實際上兩者通常都是不相等的，基金市值只具備參考作用，原因如下：

1、大部分基金贖回都需要收取一定比例的贖回費用，贖回到賬的實際金額是已經扣除了贖回費用的金額。而基金市值在計算是是沒有剔除相關費用的，所以兩者會不一致。

2、基金贖回是按照贖回當日基金份額凈值進行計算，投資者每天看到的基金凈值實際上是該基金上一個工作日的凈值，當日凈值和當日市值一般需要晚上才能知道。因此真正的贖回金額與投資者當日看到的是指也會存在差異。

以上關于基金市值和凈值有什么區別的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

來源：希財網