基金價格怎么定？按購買當天價格成交嗎?

基金投資的難度和風險都不高，是當前各類金融產品中比較熱門的一類，很多投資者會將手中的閑錢投入基金當中，基金的價格是按單位凈值來計算的，同一只基金在不同時間的單位凈值會不同，那么基金價格怎么定呢？

1、基金價格怎么定

開放式基金的購買和贖回采用“未知價”交易原則，在交易日15:00前購買或贖回，按照當日凈值成交，交易日15:00后購買或贖回的，按下個交易日凈值成交。

一般情況下，15:00是指資金到基金公司賬戶的時間，如果投資者在15:00前操作購買，但在15:00后資金才到賬，那么也會按第二天的凈值計算。

如果投資者在周五或節前最后一個交易日15:00后購買基金，因為周末和法定節假日不交易，所以凈值會按照節假日后的第一個交易日凈值來計算。

基金單位凈值的計算方式為 ：（總資產－總負債）/基金份額總數。基金當日凈值需下個交易日查詢，也就是投資者在購買和贖回基金時，看到的是前一個交易日的凈值，而非當日凈值。

2、基金價格越低，投資預期收益就越高嗎？

很多缺乏經驗的投資者會以基金凈值的高低來作為購買基金的標準，認為基金單位凈值越低，投資預期收益就會越高。其實這是一種錯誤的觀念，基金的預期收益并不會受單位凈值大小的影響，單位凈值低不代表便宜或者上漲空間大，反之亦然。

以上關于基金價格怎么定的內容，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

來源：希財網