單位凈值和累計凈值的區別，有這些不同

單位凈值和累計凈值都是基金市場的重要組成部分，是基金的價值體現，基金的申購贖回都離不開它們，那么單位凈值和累計凈值的區別表現在哪些地方？接下來就和希財君一起討論一下吧。

1、概念含義不同

單位凈值即每一基金份額的資產凈值，是反映基金業績的指標，也是開放式基金的交易價格；

基金單位累計凈值是基金單位凈值與基金成立后歷次累計單位派息金額的總和，反映該基金自成立以來的所有預期收益的數據。

2、凈值計算依據不同　

因為基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化，因此單位凈值也每個交易日都會變化；

累計凈值是根據單位凈值的變化發生變化的，根據單位凈值計算累計凈值。

3、計算方式不同

單位凈值計算公式為：.單位凈值=（總資產－總負債）/基金總份額，反映的是基金現階段的價值和單位預期收益；

累計凈值計算公式為：基金累計凈值＝單位凈值+基金成立以來累計分紅之和，反映該基金自成立以來的所有預期收益的數據。

4、體現內容不同

單位凈值：單位凈值則是當前每單位基金的價值。申購和贖回是以單位凈值作為交易價格；

累計凈值：體現了基金從成立以來所取得的累計預期收益(減去一元面值即是實際預期收益)，可以比較直觀和全面地反映基金的在運作期間的歷史表現，更準確地體現基金的真實業績水平。

值得一提的是，如果基金沒有分紅，則單位凈值與累計凈值相同。

以上關于單位凈值和累計凈值的區別的內容就說這么多，希望對大家有所幫助。溫馨提示，理財有風險，投資需謹慎。

來源：希財網