拆分后累計凈值怎么計算？

　　一只基金在投資過程中，可能因行情、分紅等影響需要進行拆分，這時的凈值會發生變化，那拆分后累計凈值怎么計算？

　　基金拆分：

　　基金拆分是在保持基金投資人資產總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對應關系，重新計算基金資產的一種方式。

　　拆分后，投資組合不變，基金經理不變，基金份額增加，而單位份額的凈值減少。份額拆分可以達到調整基金份額數量達到降低基金份額凈值的目的，對已實現預期年化預期收益、未實現利得、實收基金等不構成任何影響。

　　拆分后累計凈值怎么計算？

　　基金的價值+費用=申購金額

　　基金的價值=凈值*確認份額=凈申購金額

　　費用=凈申購金額*申購費率

　　凈申購金額+凈申購金額*申購費率=申購金額

　　凈申購金額（1+申購費率）=申購金額

　　凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）

　　申購份額=凈申購金額/基金單位凈值

　　相關知識：

　　基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。

　　開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知（但當日收市后即可計算并于下一交易日公告）的單位基金資產凈值。

來源：希財網