基金凈值與收益的關系,影響收益嗎？

　　不同領域存在“關系”，利用這一橋梁可以獲利，也會出現負利，而基金凈值與預期年化預期收益的關系是投資者所關注的問題，那就是基金凈值的高低是否影響預期年化預期收益？

　　基金凈值與預期年化預期收益的關系：

　　基金凈預期年化預期收益是指基金預期年化預期收益減去國家規定的各項費用后的余額。基金預期年化預期收益包括紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息收入等。

　　基金資產凈值是指資產總值減去各項費用后的價值。資產總值包括購買的各類證券、存款本息以及其他投資所形成的價值總和。

　　從預期年化預期收益的角度看，基金預期年化預期收益主要是收入與支出的問題。基金的主要收入確認原則是：證券買賣價差收入，在實現成交的當日確認。從資產的角度看，基金資產凈值涉及到對基金資產如何進行估值的問題，其目的是要客觀、準確地反映基金資產是否保值增值。

　　基金凈值影響預期年化預期收益嗎？

　　單位凈值代表某只基金當天的預期年化預期收益，而累積凈值代表基金從創立至今（未分紅）累積增長的預期年化預期收益，也就是說基金凈值的高低對預期年化預期收益存在一定影響。

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　　1. 計算所得份額

　　假如老王于2016年1月4日購買了10000元的匯添富價值（519069），當天的凈值為2.6190元，申購費率0.6%，那么他會持有份額：[10000/（1+0.6%）]/2.6190]=3795.48份。

　　2. 看基金是否有過分紅

　　王買的匯添富價值在3月4日進行了一次分紅，每份派現金0.26元。如果他選擇現金分紅，那么能獲得紅利收入：3795.48*0.26=986.82元。如果選擇紅利再投，那他能獲得的份額為：3795.48*0.26/2.0240（除息日當天凈值）=487.56份。

　　3. 計算基金的凈值價差

　　如果老王在4月5日，按照2.2360的凈值贖回全部份額，贖回費率0.5%，那他贖回后可獲得現金：3795.48*2.236*（1-0.5%）=8444.25元，再加上此前現金分紅拿到的986.82元，一共9431.07元，對比最初投入的本金10000元，老王最后盈虧為：9431.07 -10000=-568.92元。

　　此時，老王的投資總回報是：-568.92 /10000*100%=-5.69%

　　如果分紅方式選擇的是紅利再投，增加487.56份后，再看看盈虧情況：4283.04*2.236*（1-0.5%）=9582.99元。跟10000相比，虧了471塊錢。

　　此時，老王的投資總回報是：-471/10000*100%=-4.71%

　　所以，準備長期投資基金的人，還是優選紅利再投吧。

來源：希財網