基金交易各環節常用術語解釋

　　基金賬戶

　　基金賬戶是指基金注冊登記機構為基金投資者開立的記錄其持有的基金管理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶。

　　基金賬號

　　基金賬號是由基金公司為其客戶分配的賬戶識別號，一個自然人在一家基金公司只能開設一個基金賬戶，對應一個基金賬號。

　　基金開放日

　　開放日是針對開放式基金而言的，封閉式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日進行基金的買賣；開放式基金不上市，只在指定的銷售機構在特定的時間辦理申購、贖回等業務。開放日指銷售機構辦理基金份額申購、贖回等業務的工作日。我國的開放式基金的開放日通常與證券交易所的交易日一致。

　　基金募集期

　　指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不超過三個月。開放式基金在募集期內的認購費用一般有享有優惠。

　　認購

　　在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。一般情況下，基金認購申請一經提交，不得撤銷。

　　申購

　　申購是指投資人在基金成立之后，通過基金銷售機構向基金管理人申請購買基金份額的行為。

　　贖回

　　贖回是指投資人將已經持有的開放式基金份額，通過基金銷售機構向基金管理人申請購回基金份額并收回現金的行為。

　　巨額贖回

　　巨額贖回是指當開放式基金在單個開放日，基金的基金份額的凈贖回申請超過上一日基金總份額的10％時的情形。當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按正常贖回程序執行。當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。

　　對于單個基金份額持有人的贖回申請，應當按照其申請贖回份額占當日申請贖回總份額的比例，確定該單個基金份額持有人當日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。

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來源：希財網