交易型貨幣基金的收益如何計算?

　　交易型貨幣基金定義

　　交易型貨幣市場基金是指符合交易所上市條件并在交易系統以競價方式進行交易，以基金凈值申購或者贖回的貨幣市場基金，基金份額總額不固定且永久存續。

　　交易型貨幣基金的典型代表：銀華日利和華寶添益。兩只交易型貨幣市場基金基本信息如下：

　　交易型貨幣基金的預期年化預期收益計算

　　在一級市場上，投資者申購/贖回基金時依照的價格為基金的凈值。比較例外的是，一些交易型貨幣基金的預期年化預期收益分配方式與傳統貨幣基金不同。

　　我們都知道，貨幣基金的凈值始終保持為面值，基金每日進行基金預期年化預期收益分配，預期年化預期收益則結轉份額，在投資者贖回基金時分配給投資者。而銀華日利則在貨幣基金中采用“預期年化預期收益不結轉份額”的計價方式，也就是說，基金份額凈值能夠逐日持續增長。申購贖回的投資者只要通過基金份額凈值變化就完全能夠看出持有期內基金份額的預期年化預期收益情況，二級市場上，投資盈虧狀況根據買賣差價即可簡單計算。此外，銀華日利每年將基金份額凈值超出基金份額面值的部分以分紅方式全部分配給投資者。

　　另外一只交易型基金華寶添益仍然采用每日進行基金預期年化預期收益分配，預期年化預期收益分配后凈值始終保持在面值的方式。分配的預期年化預期收益掛在場外預期年化預期收益賬戶，已結轉預期年化預期收益將參與未來預期年化預期收益分配。投資者如果贖回份額，則按贖回的占比進行比例支付；投資者如選擇賣出，則在全部賣出時一次性支付。

來源：希財網