基金公司介紹

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基金公司簡介

介紹

基金公司是指公開或者非公開募集資金，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資或其它項目投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資專業機構。

公開募集資金(即公募基金），是指面向非特定投資者公開發行受益憑證的證券投資基金；非公開募集資金（即私募基金），是指面向特定投資者募集資金而設立的投資基金。

分類

從狹義來說，基金公司僅指經證監會批準的、可以從事證券投資基金管理業務的基金管理公司（公募基金公司）；從廣義來說，基金公司分公募基金公司和私募基金公司。公募基金公司的經營業務以及人員活動受證監會監管，其從業人員屬于基金業從業人員；私募基金公司不受監管（新基金法可能會將私募基金納入證監會監管）。

從組織形式上說，基金公司分為公司制基金公司和有限合伙制基金公司。實踐來看，公募基金公司全部為公司制基金公司，私募基金公司既采用公司制的，也有采用有限合伙制的。

基金

證券投資基金（一般稱基金），是基金公司發行的的產品。在與基金相關發行、管理、托管、注冊登記、銷售等環節中，與基金管理人（即基金公司）相關的包括基金的發行和管理、登記注冊、部分銷售業務（直銷）。這里要著重說明的是，基金財產獨立于基金管理人固有財產。也就是說，一方面，基金公司不得將基金財產歸入其固有財產。在基金公司破產清算或追債的時候，基金不在此列；另一方面，投資者購買基金的行為不屬于購買基金公司的資產。

相關人

根據《中華人民共和國證券投資基金法》，公開發售管理基金份額募集證券投資基金的利益相關人一般包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人，基金銷售機構。基金管理人就是經過證監會批準成立的證券投資基金管理公司，基金托管人就是取得基金托管資格的商業銀行，基金份額持有人就是購買了基金份額的投資者，基金銷售機構就是經過證監會批準成立的銷售基金的法人。

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基金公司的設立

設立原則

基金公司依《公司法》成立。根據我國《公司法》第二條、第三條的規定，公司是依照《公司法》設立的、采用有限責任公司或股份有限公司形式的企業法人。

在設立原則上，我國《公司法》第六條規定，符合設立條件的，由公司登記機關分別登記為有限責任公司或者股份有限公司。《公司法》第九十三條規定，以募集方式設立股份有限公司公開發行股票的，還應當向公司登記機關報送國務院證券監督管理機構的核準文件。

規范基金公司經營運作的相關法規以《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》為核心,《中華人民共和國信托法》、《私募證券投資基金業務管理暫行辦法》和其他相關行政法規為配套的完善的基金監管法規。

設立條件

（一）股東符合《證券投資基金法》和本辦法的規定；

（二）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國證監會規定的章程；

（三）注冊資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實繳，境外股東應當以可自由兌換貨幣出資；

（四）有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格；

（五）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與業務有關的其他設施；

（六）設置了分工合理、職責清晰的組織機構和工作崗位；

（七）有符合中國證監會規定的監察稽核、風險控制等內部監控制度；

（八）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

設立流程

1、企業網上名稱預先核準登記

2、領取《企業名稱預先核準通知書》

3、辦理入資手續

4、辦理驗資

5、登記注冊

6、領取營業執照

7、辦理組織機構代碼證

8、辦理稅務登記證

9、開設基本戶

10、劃資

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基金公司經營范圍

注冊基金公司經營范圍：

1、管理型企業的經營范圍可以核定為：非證券業務的投資管理、咨詢;參與設立投資型企業與管理型企業。不得從事證券類投資、擔保，不得以公開方式募集資金。

2、非管理基金型企業的經營范圍除可以核定以上范圍外，還可以核定：非證券業務的投資;代理其他投資企業或個人的投資。不得從事證券類投資、 擔保。不得以公開方式募集資金。

3、管理型企業和投資型企業均可申請從事上述經營范圍以外的其他經營項目，但不得從事證券類投資、擔保。不得以公開方式募集資金。 投資型企業不得成為上市公司的股東，但是所投資的未上市企業上市 后，投資型企業所持股份的未轉讓部分及其配售部分不在此限。

主要股東具備的條件

第七條　基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例（以下簡稱出資比例）最高，且不低于25%的股東。

主要股東應當具備下列條件：

（一）從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣；

（三）具有較好的經營業績，資產質量良好；

（四）持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善；

（五）沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（六）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；

（七）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；

（八）具有良好的社會信譽，在稅務、工商等行政機關，以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

第二條　基金管理公司除主要股東外的其他股東，注冊資本、凈資產應當不低于1億元人民幣，資產質量良好，且具備本辦法第七條第二款第（四）項至第（八）項規定的條件。

第三條　中外合資基金管理公司中，出資比例最高的境內股東應當具備本辦法第七條第二款規定的主要股東的條件；其他境內股東應當具備本辦法第八條規定的條件。

境外股東具備的條件

中外合資基金管理公司的境外股東應當具備下列條件：

（一）所在國家或者地區具有完善的證券法律和監管制度，中國證監會認可的其他機構簽訂證券監管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監管合作關系；

（二）實繳資本不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣；

（三）經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

第四條　基金管理公司股東的出資比例應當符合中國證監會的規定。

基金公司

不得與其他股東同屬一個實際控制人或者有其他關聯關系。

中外合資基金管理公司外資出資比例或者擁有的權益比例。

第五條　控股基金管理公司的數量不得超過一家。

第六條　申請設立基金管理公司，申請人應當按照中國證監會的規定報送設立申請材料。

主要股東應當組織、協調設立基金管理公司的相關事宜，對申請材料的真實性、完整性負主要責任。

第七條　申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，申請人應當自變化發生之日起5個工作日內向中國證監會提交更新材料；股東發生變動的，應當重新報送申請材料。

第八條　中國證監會依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第十四條第一款的規定，受理基金管理公司設立申請，并進行審查，做出決定。

第九條　中國證監會審查基金管理公司設立申請，可以采取下列方式：

（一）征求相關機構和部門關于股東條件等方面的意見；

（二）采取評審、核查等方式對申請材料的內容進行審查；

（三）自受理之日起5個月內現場檢查基金管理公司設立準備情況。

第十條　中國證監會批準設立基金管理公司的，申請人應當自收到批準文件之日起30日內向工商行政管理機關辦理注冊登記手續；憑工商行政管理機關核發的《企業法人營業執照》向中國證監會領取《基金管理資格證書》。

中外合資基金管理公司還應當按照法律、行政法規的規定，申領《外商投資企業批準證書》，并開設外匯資本金賬戶。

基金管理公司應當自工商注冊登記手續辦理完畢之日起10日內，在中國證監會指定的報刊上將公司成立事項予以公告。

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基金公司運作模式

基金公司是按照中國證監會的法律，是要由機構出錢來設立的一個有限責任公司。的法律規定的都是一些經營的企業有資格來做信托公司、證券公司等其他的一些公司。

成立基金公司都會有商業計劃書、企業的說明，然后提交證監會，由證監會來核準設立一個基金公司。

基金公司成立以后主要的任務就是發行、管理基金。

一個基金公司內部的架構大體上有以下幾個部門，一是投資管理部門，二是投資部門，三是研究部門，有很多公司是投資部門和研究部門一起來做。還有會計、賬務這些部門。

對于基金公司而言有很多外部的機構給他提供研究服務，像我們公司也是機構之一，很多證券公司的研究所也是提供研究服務的，相當于賣方，比如基金公司推過一些傭金這樣的一些情況來支付他的費用。

另外一個部門就是銷售的部門，有銷售及客戶的服務、維護。

從投資角度來說有兩個委員會是非常重要的，一個是投資決策委員會，一個是風險控制委員會。因為在以前，基金公司基本上都是放了一個投資決策，后來發現機構投資者變得越來越多，他的競爭變得越來越困難的時候，后來發現有很多投資者對風險是很重視的，這時候就引入了一個風險控制委員會，來對投資決策委員會員工的內部做內部控制。這樣基本上有兩個常設的機構，對基金公司整體的運作起到一定的作用。投資決策委員會是整個投資決策最高的權利機構，然后確定基金經理的投資權限，制定整個研究的流程和整個投資的流程，風險控制委員會是整個公司監管的最高的機構，對整個基金運作過程風險點以及哪些不規范的地方提供監管。

一個基金公司的運作架構差不多就是這樣的架構，只要是下達指令，這個體系就保證了它本身的投資是比較安全的。大家都知道有很多時候，為什么證券公司出了那么多的問題，就是因為證券公司的資產不是托管的，都是它們自己在管的，它們隨時都可以把錢劃進來，也可以隨時把錢劃出去，這樣的時候就會產生很多的窟窿，基金就規避了這一點，相對而言是非常安全的，應該說是市面上投資類的這些產品中是最透明的，業績也是相當不錯的一個品種，它比一般的證券公司的一些委托理財的產品還是有很大的優勢，因為在規范運作以及透明點上運作。當然基金公司里邊也有違規的存在，歷史上就存在基金黑幕。

來源：希財網