什么是基金凈值？基金凈值有何作用？

　　基金凈值即基金份額資產凈值，指的是某一天該基金的單位價值。通俗的講，就是該基金在這一天當天的價格。開放式基金每天的贖回、申購價格都是按照基金凈值來計算。基金凈值每天都在變化，沒有固定的數值。

　　如何計算基金凈值？

　　基金份額資產凈值＝（總資產-總負債）/基金份額總數

　　公式解說：總資產是指基金擁有的所有資產；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金份額的總量。開放式基金的份額總數每天都在變化，因此須以當日交易結束后的統計數為準。在每個營業日收市后，將當日基金總資產凈值除以當日交易截止時的基金份額總數，就得出當日的基金份額資產凈值。

　　基金凈值的作用

　　基金凈值是用來計算基民預期年化預期收益的重要指標。同時基金凈值也是基金市場用來進行基金交易的依據。

　　提醒：基金凈值不同于基金累計凈值，不能作為評判該基金成長態勢和業績的參考。因為基金凈值會隨著紅利和剔除而改變數值。加入某基金凈值是1.8元的基金，分紅0.3元后，基金凈值就變成了1.5元。這個1.5元的數值會成為基金交易的依據，但是卻不能真實的反映出這只基金的發展狀況。

來源：希財網